De citi bani ai nevoie sa tranzactionezi

De câți bani aveți nevoie pentru a face day trade?

Aceasta este cea mai populară întrebare pe care mi-o pun mai ales cei care sunt incepatori in trading. Așa că am de gând să vă pun două întrebări. Numărul unu, care este obiectivul tău zilnic? Într-o lume perfectă, câți bani vrei să faci în fiecare zi ca trader? În regulă, acum să spunem de dragul discuției, să zicem o sută de dolari, bine? O sută de dolari în plus pe zi ar fi de ajuns. În regulă?

Acum, a doua întrebare este câți bani aveți cu care să începeți să faceți day trading? Aceasta este o variabilă importantă, pentru că unii dintre voi vor spune: „Ei bine, am doar 500 de dolari, poate 1.000”. Unii dintre voi sunt cam la mijloc, poate între 3.000 și 5.000. Iar unii dintre voi, aveți conturi mai mari, așa că veți fi poate între 10 și 25 sau 25.000 și mai sus. Acum, de ce am împărțit-o în aceste categorii?

Dacă ești nou pe piața bursieră, cel mai important este să îți construiești încrederea și să înveți elementele de bază, fără să te expui unor riscuri mari. Un plan simplu și eficient pentru început este să aloci o sumă mică – 100 USD – din care să faci trade-uri mici de 5 sau 10 USD. Acesta este un mod sigur de a te familiariza cu piața și de a învăța cum funcționează lucrurile, înainte de a intra cu sume mai mari.

Prima lună: Exersează cu mici poziții de 5-10 USD

În prima lună, obiectivul tău nu ar trebui să fie maximizarea câștigurilor, ci învățarea mecanismelor de bază ale pieței și familiarizarea cu platformele de trading ale brokerilor. Împarte cei 100 USD în poziții de 5 sau 10 USD și exersează executarea tranzacțiilor, analiza pieței și gestionarea riscurilor.

Ce ar trebui să înveți în prima lună:

1. Cum funcționează piețele financiare: Înțelege dinamica prețurilor, ce sunt indicii bursieri, precum și termenii esențiali precum volatilitatea, lichiditatea și spread-ul.

2. Cum să citești graficele: Studiază bazele analizei tehnice, învață să recunoști tendințele (trenduri) și cum să interpretezi mișcările de preț.

3. Funcționalitățile platformei de trading: Fă-ți timp să te familiarizezi cu platforma brokerului, să înveți cum să plasezi ordine (de tip market, limit, stop-loss etc.) și să utilizezi instrumentele de analiză oferite.

Următoarele 3 luni: Mărește expunerea în funcție de performanțe

După ce ai experimentat și ai înțeles ce se întâmplă pe piață, poți să îți crești treptat expunerea. În funcție de performanțele din prima lună, poți să mărești suma de capital pe care o aloci fiecărei tranzacții, însă fără a te expune la riscuri mari. Este important să analizezi cu atenție ce a funcționat și ce nu în primele săptămâni de trading și să îți ajustezi strategia în consecință.

Sfaturi esențiale pentru primele luni:

• Rămâi disciplinat: Respectă un plan de trading și nu te lăsa influențat de emoții. Emoțiile (lăcomia, frica) pot duce la decizii greșite.

• Monitorizează riscurile: Nu investi niciodată o sumă pe care nu îți permiți să o pierzi și folosește ordinele stop-loss pentru a limita pierderile.

• Învățare continuă: Profită de resursele educaționale gratuite oferite de brokeri și alte platforme de educație financiară. Informează-te continuu pentru a îmbunătăți strategia.

Pentru brokerii de stock din USA ...DE STIUT

Ei bine, pe 27 februarie 2001, regula PDT nu era activă. Iar regula PDT prevede că trebuie să menții un sold minim al contului de 25.000 de dolari dacă vrei să faci day trade de mai mult de trei ori pe săptămână. Există modalități de a ocoli această regulă și modalități de a lucra în cadrul regulii PDT.

Deci, dacă aveți deja 25.000 de dolari sau mai mult, atunci nici măcar nu trebuie să vă faceți griji în această privință. Puteți începe să faceți day trading imediat, chiar dacă obiectivul dvs. este de numai 100 de dolari pe zi. Dar pentru aceia dintre voi care sunt aici jos sau aici, și aici am fost eu când am început. Aveți un cont de 500 de dolari, dar asta este suma pe care credeți că o puteți investi în tranzacționare. Ei bine, cum ai de gând să lucrezi cu asta? Pot tranzacționa doar conform PDT, de trei ori pe săptămână.

Asta va fi foarte greu pentru a crește un cont mic. Pentru a vă oferi un context. Când am făcut ultima mea provocare de cont mic, am luat 583 de dolari și i-am transformat în peste o sută de mii în 45 de zile și am tranzacționat în medie de trei ori pe zi, de trei ori în fiecare zi, de 15 ori pe săptămână. Asta înseamnă că am tranzacționat de cinci ori mai mult decât cineva care este restricționat de regula PDT.

Asta nu înseamnă că nu puteți tranzacționa într-un cont de numerar și să respectați regula PDT. Cu siguranță se poate. Dar eu mi-am mărit contul de cinci ori mai repede. Și cum am făcut asta?

Tipuri de brokeri

Ei bine, există două tipuri de brokeri. Aveți brokeri onshore, brokeri interni, brokeri americani, și aceștia vor fi brokeri precum TD Ameritrade, E-Trade, interactive brokers, și apoi aveți brokeri offshore și brokerii offshore sunt destul de interesanți. Cei mai mulți dintre ei sunt localizați în Caraibe.

Există câțiva care sunt în Europa. Aceștia acceptă conturi americane, comercianții americani pot tranzacționa acolo. Acesta este cel puțin cazul în prezent. Și ceea ce este interesant este că, deoarece sunt situate offshore în Caraibe, nu sunt în Statele Unite, nu aplică regula PDT. Așadar, puteți deschide un cont de day trading cu 500 de dolari.

Acum să spunem că toate lucrurile sunt la fel și că puteți tranzacționa cu 500 de dolari. De fapt, să mergem până la 1.000. Deci, în ceea ce privește obiectivul tău zilnic, ai obiectivul zilnic de o sută pe zi. Ceea ce vreau să fac este să înmulțesc asta cu 10. $1,000. Asta aș spune că ar fi mărimea minimă a contului tău, dacă ești aici, pentru a atinge obiectivul de 100 de dolari pe zi.

Și există un motiv pentru asta. Aici, dacă vă deschideți un cont cu 1.000 de dolari, majoritatea acestor brokeri vă vor oferi o pârghie de cel puțin patru ori. Asta înseamnă că poți face day trade cu 4.000 de dolari. Unii dintre ei vă vor oferi chiar până la șase ori. Asta înseamnă că puteți tranzacționa zilnic cu până la 6.000 de dolari. Așa că să ne gândim puțin la asta.

Ați creat un cont de tranzacționare de 1.000 de dolari. Obiectivul tău este de 100 de dolari pe zi. Asta înseamnă 10%. Încerci să crești contul cu 10% în fiecare zi. Cu toate acestea, vi se permite să tranzacționați zilnic cu cel puțin 4.000 de dolari, bine. Deci 4.000 de dolari. Să zicem că vezi o acțiune care are un preț de 3,50$. 3,50$, cumperi 1.000 de acțiuni. Câți bani ai în tranzacție? $3,500. 3.500 de dolari în tranzacție.

Acum 1.000 sunt banii tăi. Ceilalți 2.500 îi împrumuți practic de la broker.

Ei nu te obligă să plătești dobândă sau ceva de genul ăsta atunci când faci day trade, așa că poți să împrumuți acei bani. Faci un day trade și apoi îl închizi. Da, desigur, trebuie să gestionați riscul și să fiți foarte atenți unde este pierderea maximă. Vorbim mult despre asta în managementul riscului.

Deci, chiar aici ai 3,50 $ pentru 1.000 de acțiuni. Acțiunea crește la 3,60 cu 1.000 de acțiuni, egal cu 3.600 de dolari și tocmai ați câștigat 100 de dolari, pur și simplu. Acum, dacă aceasta crește la 3,70, 3,80, ați putea ajunge să câștigați 3, 4, 500 de dolari cu un cont care are doar 1.000 de dolari în el. Ceea ce le spun întotdeauna comercianților începători este că, dacă poți obține 10 cenți pe zi de pe piață, faci ce, 10 cenți pe zi, 10 cenți, și asta e pe acțiune, și asta va fi pe o acțiune ca aceasta, 3,50 - 3,60. Asta înseamnă 100 de dolari cu 1.000 de acțiuni și puteți face asta cu un sold de 1.000 de dolari.

Acum, desigur, dacă puteți pune între 3.000 și 5.000 de dolari, atunci puteți înmulți asta cu trei, patru sau cinci, iar acum vă uitați la 300, 400, 500 de dolari pe zi. Și, literalmente, am luat 583 de dolari și i-am transformat în peste 100.000 de dolari în 45 de zile, tranzacționând în medie de trei ori pe zi. În regulă? Deci de cinci ori mai mult decât puteți tranzacționa aici.

Acum, dacă ești pe partea asta, ai două opțiuni, bine? Opțiunea numărul unu ar fi să tranzacționați cu contul de numerar. Știu că unii dintre voi vor spune: „Ross, de ce să te duci aici și să tranzacționezi off shore când poți tranzacționa în SUA cu contul de numerar și nu trebuie să menții un sold minim de 25.000 de dolari? Hei, problemă rezolvată, nu? Nu atât de repede. Iată care este problema cu contul de numerar.

Contul de numerar înseamnă că atunci când efectuați o tranzacție, să spunem, de exemplu, că aveți un cont de numerar de 1.000 de dolari, în regulă? Ai un cont de numerar, tot ce poți face este să tranzacționezi cu acei 1.000 de dolari. Ceea ce nu obțineți este de patru ori. Nu obții efectul de levier. Nu ai marja și puterea de cumpărare. Deci tot ce ai sunt cei 1.000 de dolari.

Acum, dacă faci o tranzacție, în mod evident, acțiunea la 3,50 $, nu vei putea cumpăra 1.000 de acțiuni. Vei putea cumpăra 250 sau ceva de genul ăsta. Evident, vei fi foarte restricționat. Acum, cu 250 de acțiuni, intri la 3,50, trebuie să urce până la 3,90 pentru ca tu să faci aproximativ 100 de dolari. Asta înseamnă 40 de cenți pe acțiune. Aceasta este o mișcare de 10% pe această acțiune.

Pe de altă parte, traderul de aici a reușit să câștige aceeași 100 de dolari nu la o mișcare de 10%, ci la o mișcare de 2%, deoarece folosește efectul de levier. Acum, cu siguranță poți tranzacționa aici, poți tranzacționa un cont cash. Dar cealaltă problemă este că nu numai că ai doar 1.000 de dolari, dar de fiecare dată când faci o tranzacție zilnică, trebuie să aștepți două zile pentru ca tranzacția să se încheie. Este ca și cum ai aștepta ca un cec să fie plătit de bancă. Trebuie să aștepți două zile înainte de a putea tranzacționa din nou acei bani. Așadar, care este cu adevărat diferența între a tranzacționa 1.000 de dolari aici sau 1.000 de dolari aici cu un cont în marjă?

În regulă, deci pe partea asta, avem contul marginal. Acum, cu contul în marjă, pui 1.000 de dolari, bine? Și majoritatea brokerilor îți vor oferi o pârghie de cel puțin două ori mai mare pentru acești bani. De două ori efectul de levier. Așa că acum ai 2.000 de dolari, bine? Nu e rău. Singurul lucru este că poți tranzacționa doar de trei ori pe săptămână până treci de marca de 25.000 de dolari. Acum ai efectul de levier, așa că vei putea să crești contul puțin mai repede. Și dacă o acțiune este foarte, foarte fierbinte, avem una dintre acele zile în care acțiunea este la 2 $ și apoi crește la 2,50, 3 $, 4, 5, 6, 7. Ai putea tranzacționa acel titlu de trei ori într-o singură zi și ai putea câștiga 500, 1.000 sau chiar 2.000 de dolari într-o singură zi, folosind toate cele trei tranzacții, dar apoi nu poți încerca din nou timp de cinci zile.